小小的POS機在商家手里刷卡很方便，可一旦被非法利用，也很“方便”。市區(qū)有一對夫婦，就利用一些人急需用錢的心態(tài)，用手上的3臺POS機瘋狂刷卡套現(xiàn)，從中收取“手續(xù)費”，非法獲利近20萬元。本月初，這對夫婦被抓獲歸案。
小超市“大業(yè)務(wù)”瘋狂刷卡套現(xiàn)
張某、葉某夫婦開了一家小超市，可這家小超市卻開展著一項“大業(yè)務(wù)”：從2009年10月以來，他們利用自己和他人的身份信息分別向工商銀行、信用聯(lián)社等金融機構(gòu)累計申領(lǐng)3臺POS機，暗地里進行一種沒有商品的交易——為他人刷信用卡套取現(xiàn)金，從中收取手續(xù)費。
張某和葉某每天會準備4-5萬元現(xiàn)金，只要有人想套現(xiàn)，可以利用“顧客”或自己的信用卡，隨時在POS機上進行虛構(gòu)交易，他們會當場提供現(xiàn)金，并收取1.5%-2%的手續(xù)費。2年來，共計套現(xiàn)2000多萬元，非法獲利近20萬元。
今年8月4日，柯城警方成功抓獲犯罪嫌疑人張某和葉某，同時當場查獲用于“拆東墻補西墻”的涉案銀行卡達102張。
目前張某已經(jīng)被刑拘，葉某被取保候?qū)彙?
看似“搞錢”捷徑其實有道“緊箍咒”
據(jù)了解，由于信用卡很難直接取出現(xiàn)金，即便直接在ATM機上提取小額現(xiàn)金，每天也需要付較高的利息。但如果利用POS機刷卡消費，最大金額可達2萬元，并且還有一個免息的還錢周期。于是，在金錢和利益的驅(qū)動下，一些人就想到了利用POS機假消費真提現(xiàn)，直接為急需用錢的人提供套取現(xiàn)金業(yè)務(wù)。
而法律明確規(guī)定使用POS機以虛構(gòu)交易等方式向信用卡持卡人直接支付現(xiàn)金，構(gòu)成非法經(jīng)營罪，且數(shù)額在500萬元以上的，屬于情節(jié)特別嚴重，應(yīng)處五年以上有期徒刑，并處違法所得一倍以上五倍以下罰金或者沒收財產(chǎn)。
-警方說法
柯城公安分局經(jīng)偵大隊民警表示，這其實是攪亂金融秩序的行為，對于持卡人、銀行來說，都潛藏著巨大的風險。一旦銀行發(fā)現(xiàn)持卡人進行非法套現(xiàn)，將采取止付卡片和凍結(jié)賬戶等措施，持卡人的套現(xiàn)行為也將被記錄在案，直接影響個人信用記錄。而且，如果持卡人不能按時還款，就必須負擔比透支利息還要高的逾期還款利息。如若超過3個月未還款，就可能被銀行以惡意透支告上法院，或因涉嫌信用卡詐騙罪遭到起訴。
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